Com o objetivo de organizar o sistema financeiro do país e ser responsável por movimentar e trazer estabilidade à moeda, em 1964 foi criado o Banco Central do Brasil. Hoje, a entidade é uma das instituições mais importantes do país, com responsabilidades que afetam praticamente todos os setores da sociedade.
Autodenominado “guardião dos valores do Brasil”, o Banco Central atua em uma série de atividades que impactam nosso dia a dia, incluindo a solidez e eficiência da moeda – o que interfere diretamente no nosso poder de compra, ou seja, o equilíbrio entre o que se ganha e o que se gasta.
Em outras palavras, assim como um maestro de uma orquestra, o Banco Central é quem rege as movimentações da economia. Então, para entender sua importância, vamos explorar mais a fundo suas funções? Boa leitura!
O que significa Bacen e o que ele faz?
“Bacen” é um termo diminutivo de Banco Central, que também é chamado de BC. A instituição atua sob a supervisão do Ministério da Economia e executa a estratégia estabelecida pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) – órgão que elabora as políticas de moeda e crédito no país. Dessa forma, sua movimentação visa manter a inflação sob controle.
O Banco Central é uma autarquia, ou seja, uma instituição que tem autonomia econômica e exerce poder sobre si mesma. Isso significa que ele tem liberdade para trabalhar pela estabilidade econômica do país, mantendo o sistema financeiro sólido e eficiente.
Então, com o papel de regular o Sistema Financeiro Nacional (SFN), o Banco Central recebe responsabilidades que incluem desde a estabilidade da moeda até a definição da taxa básica de juros – a Taxa Selic –, se tornando, assim, a entidade monetária mais importante do país.
Com esse papel, o Banco Central é também o “banco dos bancos”, pois também supervisiona e legisla sobre os demais bancos. Dessa forma, ele pode proteger os clientes de práticas abusivas e manter o mercado mais justo.
Entenda o que é SFN
O Sistema Financeiro Nacional é formado por um conjunto de entidades e instituições que promovem a intermediação financeira – o encontro entre credores e tomadores de recursos. Todas elas são reguladas pelo próprio Banco Central.
Em outras palavras, é por meio do SFN que as pessoas, empresas e o próprio governo fazem o dinheiro circular, pagam suas dívidas e fazem investimentos.
Para que possam atuar, os membros devem obrigatoriamente se registrar no BC e aderirem às suas regulações. O SFN é formado por:
- Bancos e caixas econômicas;
- Administradoras de consórcio;
- Seguradoras;
- Corretoras de câmbio;
- Instituições de pagamento;
- Instituições não bancárias.
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Quais são as atribuições do Bacen?
O Banco Central tem uma série de funções para regular a economia do país. Segundo o próprio BC, sua missão inclui 'garantir a estabilidade do poder de compra da moeda e fomentar o bem-estar econômico da sociedade'.
Na prática, é o BC que faz a circulação da moeda no Brasil, definindo a quantidade necessária para a população e trazendo mais equilíbrio à economia.
O Banco Central não imprime as notas, mas segue sendo responsável pela emissão que acontece na Casa da Moeda do Brasil. Entre suas atividades, estão:
- Manter a inflação baixa e estável
Esse é um dos principais objetivos do BC. Ao manter a inflação sob controle, o valor do dinheiro se mantém estável e reflete no poder de compra. Para isso, a entidade utiliza a política monetária para afetar as taxas de juros e as condições de liquidez - a quantidade de dinheiro disponível na economia.
- Garantir um sistema financeiro seguro
O Banco Central precisa assegurar que o sistema financeiro tenha recursos suficientes para arcar com seus compromissos em todos os níveis da sociedade, de forma eficiente.
- Ser o banco do governo
Como detentor das contas mais importantes do governo, o Bacen é o depositório das reservas internacionais do país. Essas reservas servem como um colchão de segurança para a economia brasileira, já que podem ser usadas para financiar importações em caso de necessidade.
Outra responsabilidade do Banco Central é a operação de câmbio. Como cada país tem sua moeda, ao fazer uma compra internacional ou enviar dinheiro para o exterior, é preciso fazer essa operação.
- Monitorar os bancos
O "banco dos bancos" regulam as instituições financeiras para que as transações aconteçam com fluidez, e suas próprias contas não fechem o dia com o saldo negativo.
- Emitir o dinheiro
Ao gerenciar a circulação da moeda, o Banco Central garante o fornecimento ideal de dinheiro em espécie para a população.
Atualmente, o BC também oferece serviços diretos à população, como:
- Consulta de Valores a Receber
- Fornece um panorama econômico sobre a inflação e Taxa Selic
- Conversor de Moedas
- Consultas Públicas
Qual a importância do Banco Central?
Em resumo, o BACEN é uma instituição base para a economia brasileira, atuando na estabilidade do sistema financeiro, na proteção dos consumidores e no próprio desenvolvimento do país.
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Entender mais sobre as instituições financeiras do país, indicadores e sistemas da economia é um passo fundamental para a tomada de decisões financeiras. E para continuar se informando e aprendendo mais sobre esses temas, acompanhe os conteúdos sobre educação financeira do Blog Santander:
Fonte: Banco Central do Brasil
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