App Santander
Cash Balance
Ajuda na gestão do fluxo de caixa da sua empresa, com transferências automáticas entre as suas filiais.
Facilita as operações entre as contas das filiais da sua empresa, com transferências automáticas a partir de parâmetros previamente definidos.
Benefícios para a sua empresa
As transferências serão feitas até atingir o limite de saldo disponível da conta-mãe, seguindo a prioridade do menor saldo negativo da relação para o maior. O objetivo é cobrir o maior número de contas que o saldo permitir.
Para as operações entre as contas correntes da relação Cash Balance, você define um valor mínimo de transferência, que deve ser maior ou igual a zero.
Com isso, consegue-se a cobertura de saldo no retroativo. À noite do mesmo dia, considera-se o saldo em aberto. No dia seguinte, é considerado o saldo fechado, corrigindo possíveis diferenças de saldo depois de eventuais lançamentos retroativos.
Para as operações entre as contas correntes da relação Cash Balance, você define um valor mínimo de transferência, que deve ser maior ou igual a zero.
Com isso, consegue-se a cobertura de saldo no retroativo. À noite do mesmo dia, considera-se o saldo em aberto. No dia seguinte, é considerado o saldo fechado, corrigindo possíveis diferenças de saldo depois de eventuais lançamentos retroativos.
Você conta com três tipos de transferência:
- Contábil: não considera o limite de crédito como valor disponível para transferência (cheque empresa ou Conta Garantida);
- Disponível: estabelece o limite de crédito como disponível para transferências (cheque empresa ou conta garantida).
- Incondicional: realiza a transferência independentemente do saldo disponível da conta-mãe (está disponível apenas para contas originárias do Banco Real).
- Contábil: não considera o limite de crédito como valor disponível para transferência (cheque empresa ou Conta Garantida);
- Disponível: estabelece o limite de crédito como disponível para transferências (cheque empresa ou conta garantida).
- Incondicional: realiza a transferência independentemente do saldo disponível da conta-mãe (está disponível apenas para contas originárias do Banco Real).
Você estipula um saldo para cada conta-filha, que representa o saldo com o qual essa conta deve permanecer após as transferências.
Caso a conta-filha tenha limite de cheque empresa (cheque especial PJ), é preciso considerar esse valor ao definir o saldo determinado (saldo pós Cash Balance).
Caso a conta-filha tenha limite de cheque empresa (cheque especial PJ), é preciso considerar esse valor ao definir o saldo determinado (saldo pós Cash Balance).